Identifiser PEP — politisk eksponert person

PEP (Politically Exposed Person) defineres i hvitvaskingsforskriften §§ 4-2 til 4-4 (jf. hvitvaskingsloven § 2 nr. 11). PEP-status utløser forsterkede kundetiltak. En PEP er typisk: statsoverhoder, regjeringsmedlemmer, høyesterettsdommere, ambassadører, ledere av sentralbanken/statseide selskaper, pluss nære familiemedlemmer og kjente medarbeidere.

En bank skal opprette konto for en ny kunde som er gift med en sittende
norsk statsråd. Hvilken klassifisering utløser dette etter hvitvaskingsloven,
og hvilke konsekvenser har det?

Kunden er en politisk eksponert person (PEP) — nærmere bestemt
"familiemedlem av PEP" — etter hvitvaskingsloven § 2 nr 11 og
hvitvaskingsforskriften kapittel 4 (særlig § 4-2 og § 4-4).

Konsekvenser:
- Banken må gjennomføre forsterkede kundetiltak (hvitvaskingsloven § 17 jf
  § 18).
- Beslutning om å etablere kundeforhold må treffes av medlem av høyere ledelse.
- Innhente opplysninger om opprinnelse til formue og midler.
- Løpende oppfølging og forsterket transaksjonskontroll.