Vurder PEP-screening når kobling er uklart

Reasoning over indirekte koblinger til PEP. Hvitvaskingsforskriften inkluderer "nær medarbeider" — modellen må vurdere når en kobling er nær nok til å utløse plikt.

En bank vurderer å åpne konto for et nytt selskap. Eier er en
privatperson som ikke selv er PEP. Men selskapet har som styreleder
en person som har vært finansminister i et OECD-land for 5 år siden.
I dag er hun pensjonert og har ikke politisk stilling.

Utløser dette PEP-status og forsterkede tiltak?

Ja, sannsynligvis fortsatt PEP — eller minst nær-medarbeider av
tidligere PEP. Forsterkede tiltak utløses.

Resonnement:

1) Tidligere PEP — varighet:
   - Hvitvaskingsforskriften § 4-2 (3) ledd: en person regnes som
     PEP "i minst 12 måneder etter at vedkommende er fratrådt".
   - Etter 12 måneder kan den behandlingsansvarlige vurdere
     individuell risiko, men de fleste banker beholder PEP-status
     i 18-24 måneder eller lenger.
   - 5 år siden er over 12-måneders-grensa, men finansminister er
     en høy-profil rolle. Forsiktig praksis er fortsatt forhøyet
     oppmerksomhet.

2) Indirekte kobling — selskaps-styre:
   - Eier er ikke PEP, men hennes selskap har en tidligere
     finansminister som styreleder.
   - Spørsmål: er styrelederen "reell rettighetshaver" eller
     "nær medarbeider" til eieren?
   - Hvitvaskingsforskriften § 4-3 (1) c): "personer som har felles
     reell rettighetshaver-status i selskap, stiftelse eller
     lignende" — uklart i dette tilfellet.
   - § 4-3 (2): "kjente nære medarbeidere" inkluderer styre-/
     lederkollegiet hvis de har selskaps-bånd som er kjent for å
     gi direkte fordel.

3) Praktisk vurdering:
   - Selv om ikke teknisk-PEP, er kombinasjonen (tidligere
     finansminister som styreleder i ny etablert virksomhet) en
     risiko-indikator.
   - Forsterkede tiltak burde gjennomføres uansett:
     - Krev uttrykkelig dokumentasjon av forholdet mellom eier
       og styreleder
     - Spør om opprinnelse til kapital og inntektskilder
     - Beslutning om kontoåpning bør tas av høyere ledd
     - Forsterket transaksjons-overvåking i minst 12 mnd

Banken skal i det minste behandle dette som "økt risiko" og dokumentere
vurderingen. Manglende vurdering kan utløse Datatilsynets eller
Finanstilsynets reaksjoner.